CLOSE
At a glance
Investors
Mission & values
Press & Media
Business model
Careers
Ukrsotsbank Worldwide
Ukrsotsbank Factsheet
Поддержка Печать Добавить в избранное

Документарные операции: преимущества и перспективы развития – мнение эксперта ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™

22.10.2013

О преимуществах документарных операций и перспективах развития рассказывает Начальник Департамента корпоративного бизнеса Харьковского макрорегиона ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, Валерий Смолко.

Какие преимущества документарных операций перед другими кредитными продуктами?

Широкий спектр банковских продуктов дает возможность клиентам банка реализовать самые амбициозные проекты. Все более актуальным в нынешних экономических условиях является не только получение финансирования на длительный период, но и возможность организации сделок с участием иностранных контрагентов при оптимальных расходах. В данном случае не обойтись без использования документарных операций и торгового финансирования. Это дает возможность предприятиям не только снизить стоимость ресурсов, но и выступать перед контрагентами надежным партнером. Ведь предоставление банковских гарантий либо аккредитивов свидетельствует о проведенном анализе финансового состояния и приемлемости для банка рисков клиента.

При этом документарные операции обеспечивают гарантию получения товара или оплаты в обусловленные контрактом сроки, получение отсрочки платежа за отгруженную продукцию, надежность расчетов - банк перед оплатой проверяет предоставленные документы на предмет соблюдения всех условий договора и в случае нарушения хотя бы одного из них выплаты не проводятся.

Что касается сферы применения документарных услуг в экспортно-импортных операциях и расчетах между резидентами, то они используются: при операциях, когда нет полной уверенности в оплате; при операциях, когда нецелесообразно осуществлять авансовую оплату из-за неуверенности в репутации поставщика; при заказе товаров и услуг, при покупке которых необходима авансовая оплата; при закупке продукции, если необходима отсрочка платежа со 100% гарантией оплаты в согласованный срок.

Какие банки конкурируют в Вашем регионе в данном продуктовом сегменте?

Применение таких инструментов выдвигает определенные требования как к рейтингу и финансовому состоянию банка, так и необходимости в высоком уровне подготовки сотрудников банка. На наш взгляд активными игроками на данном рынке являются в основном крупные банки, такие как, ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, ПАО КБ "Приватбанк", ПАО "Укрсиббанк", ПАО "Креди Агриколь Банк", ПАО "Дочерний банк Сбербанка России".

Значительным преимуществом в данном вопросе является участие ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, в группе UniCredit.

Каков спрос у клиентов Вашего региона на документарные и гарантийные операции? Какие продукты наиболее интересны клиентам?

Многие предприятия уже успели оценить преимущества указанных операций. В свою очередь, банки, в том числе и ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, расширяют спектр услуг, связанных с гарантиями и аккредитивами, и предлагают уже не только обычные операции выпуска тендерных гарантий и покрытых аккредитивов, но и такие продукты, как перед-экспортное и пост-импортное финансирование, которые могут быть весьма эффективным инструментом замещения потребности пополнения оборотных средств.

В последнее время при реализации инвестиционных проектов украинскими компаниями особенно актуальным стал выпуск аккредитивов с отложенным платежом и финансированием за счет ресурсов иностранного банка. Например, если украинская компания заключает договор на поставку оборудования из-за рубежа и открывает в банке документарный аккредитив, подтверждаемый одним из банков группы UniCredit, то когда зарубежная компания произвела оборудование и осуществила отгрузку, она получает оплату от иностранного банка, а покупатель проводит платежи по истечении предусмотренного периода отсрочки. В конечном итоге оплату производит украинский банк, который, в свою очередь, получает средства от украинского импортера по мере погашения обязательств в течении 3-5 лет.

Ввиду приграничного размещения Харьковской и Сумской областей входящих в состав Северо-восточного коммерческого макрорегиона, некоторые клиенты имеют активы и производственные мощности в Украине, а часть продукции реализуют через свои же торговые дома в Российской Федерации. В данном случае эффективным является выпуск банковских гарантий в пользу российского подразделения группы UniCredit (ЗАО "ЮниКредит Банк", г. Москва), которое предоставляет финансирование непосредственно на территории России.

Какие дополнительные преимущества может получить клиент, от использования документарных операций в ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, если можно с недавними примерами из практики?

Банк предлагает своим клиентам комплексное обслуживание контрактных обязательств с использованием аккредитивов и банковских гарантий, предоставляются консультации в выборе оптимальной схемы расчетов с учетом валютного законодательства Украины, помощь в составлении платежных условий внешнеэкономического контракта. Это позволяет сделать расчетные взаимоотношения более гибкими и надежными для всех сторон.

Например, приемлемость прямых гарантий нашего банка для производителей ликеро-водочной продукции, напитков, продуктов питания дает возможность нашим клиентам-дистрибьюторам получить дополнительную отсрочку платежа и при этом уменьшить расходы на обслуживание, ввиду отсутствия потребности в выпуске банковских контр-гарантий и участии третьих банков.

ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank™, принимает активное участие в финансировании крупных инвестиционных проектов, связанных с энергоэффективностью и поддержанием экологии. Так, например, в 2012 году банк начал тесное сотрудничество с Государственным предприятием "Украинский научно-технический центр металлургической промышленности "Энергосталь" (г. Харьков) – одним из лидеров в Украине и странах СНГ в области проектирования строящихся, реконструируемых и технически переоснащаемых действующих предприятий и производственных объектов горно-металлургического комплекса, машиностроения и других отраслей, создания новых производств, промышленной экологии; энергосбережения.

По результатам международного тендера, который был организован и проведен в 2012 г. АО "Северсталь" (Российская Федерация), ГП "УкрНТЦ "Энергосталь" был определен как победитель для реализации самого крупного экологического проекта на Череповецком металлургическом комбинате, что позволит улучшить экологическую обстановку.

Реконструкция предусматривает выполнение комплекса работ по разработке базисного инжиниринга и проектно-конструкторской документации, изготовлению, поставке, вводу в эксплуатацию оборудования, выведению на проектные показатели по очистке отходящих газов на дымовой трубе и запыленности на рабочих местах технического персонала ОАО "Северсталь". Экологический проект существенно снизит выбросы неорганической пыли с содержанием диоксида кремния, и, соответственно, нагрузку на окружающую среду.

С целью выполнения нашим клиентом контракта и покупки необходимого оборудования, банком был установлен лимит на выпуск документарных аккредитивов с отложенным платежом в сумме 4,5 млн. евро. По словам заместителя Генерального директора ГП "УкрНТЦ "Энергосталь" Пирогова А.Ю. это дало возможность предприятию построить замкнутую, понятную и прозрачную для всех участвующих сторон схему взаимодействия при выполнении проекта.

Расскажите о перспективах такого бизнеса в Украине.

Развитие любого бизнеса требует от предприятий получения дополнительного финансирования, а соответственно и расширения перечня используемых банковских инструментов. При этом, если стоимость кредита в гривне составляет более 20% годовых, а валютные кредиты представляются избирательно при условии наличия валютной выручки, то на данный момент средняя стоимость документарных операций 3%–5% годовых в любой валюте. Таким образом, использование документарных инструментов позволит компании существенно снизить стоимость привлекаемых ресурсов, а это значит более высокий уровень возврата средств на вложенный капитал собственниками бизнеса.

Мы надеемся, что данный факт будет стимулировать компании к использованию в своей деятельности документарных инструментов, а это дает уверенность в активном увеличении доли такого бизнеса в общих банковских активах.

Источник: Finance.ua
Дата: 22.10.2013

Телефон: 0 800 3000 90
Назад





Интернет-банкинг
Физическим лицам
Юридическим лицам
Отделения и банкоматы
Контакты
0 800 3000 90 0 800 3000 90
0 800 3000 90 0 800 3000 90
332 0 800 3000 90
Поддержка

Звонки со стационарных и мобильных телефонов в пределах Украины бесплатны.

Сallback для звонков с мобильного.

Номер для звонков с мобильного в пределах Украины для абонетов Vodafone, Київстар та lifecell.

Тарификация согласно тарифных планов абонента.

Сallback для звонков с мобильного.

Для международных звонков и звонков в пределах Украины.

Сallback для звонков с мобильного.

Курсы применяются в дату фактического списания средств со счета и являются приближенными к курсу банка при блокировании необходимой суммы на момент совершения операции.
Сначала указана валюта карточного счета, далее - валюта расчетов с платежной системой
Оценка качества обслуживания

Обратная связь

Возникли вопросы, предложения, замечания?

Мы ценим сотрудничество с Вами. Для того чтобы поделиться своими предложениями, замечаниями, задать вопрос, пожалуйста, заполните форму обратной связи, приведенную ниже или позвоните в Контакт-центр ПАО "Укрсоцбанк" по номеру 0 800 5000 20 (звонки со стационарных телефонов в пределах Украины бесплатные).









Я хочу получать информацию о новых услугах Банка, акциях и розыгрышах.

Поля обязательны к заполнению